Директор ФБР Кэш Пател выступил с прямым предупреждением в адрес мошенников, занимающихся криптовалютами, заявив, что бюро будет выявлять тех, кто эксплуатирует американцев, и привлекать их к ответственности.
Примечательно, что его заявление сопровождалось видеороликом, рекламирующим Operation Level Up, инициативу ФБР, направленную на выявление лиц, попавших в мошеннические схемы инвестирования в криптовалюты, до того, как они переведут больше денег. Акцент в действиях агентства делается на организованные мошеннические сети, а не на саму криптовалюту.
Многие схемы инвестирования в криптовалюты начинаются без технического взлома. Преступники сначала связываются с потенциальными жертвами через текстовые сообщения, сервисы знакомств, социальные сети или профессиональные платформы для поиска работы.
Первоначально контакт может показаться непринужденным. В течение нескольких недель мошенник налаживает отношения, прежде чем представить возможность инвестирования в цифровые активы. Затем жертв направляют на веб-сайты или в приложения, разработанные так, чтобы они напоминали законные торговые платформы.
На панелях учета могут отображаться растущие балансы и сфабрикованная прибыль. Эти цифры побуждают жертв вносить более крупные суммы, хотя деньги переводятся на кошельки или счета, контролируемые преступной сетью.
Проблемы обычно возникают, когда жертва пытается снять средства. Платформа может потребовать дополнительные налоги, комиссии за обработку или платежи за безопасность. Отправка этих сборов не разблокирует предполагаемый баланс.
Пожилые американцы остаются частыми жертвами из-за их пенсионных накоплений, накопленных инвестиций и доступа к капиталу собственного жилья. Тем не менее, схемы затрагивают жертв разных возрастных групп и финансового положения.
Отдельное предупреждение ФБР описывает, как некоторые мошеннические сети теперь организуют сбор наличных, когда банки ставят под сомнение крупные переводы.
После того, как мошенники убедят жертву снять деньги, они могут направить курьера, выдающего себя за инвестиционного представителя. Коллектор может использовать пароль, серийный номер банкноты или другую заранее оговоренную деталь, чтобы встреча казалась подлинной.
Этот подход позволяет преступникам обойти некоторые меры безопасности, применяемые к банковским переводам и покупке криптовалюты. Как только курьер получает наличные, средства проходят через дополнительных участников, прежде чем попасть в более широкую сеть.
Этот метод также показывает, как мошенничество с инвестициями, связанными с криптовалютами, вышло за рамки транзакций в блокчейне. Несмотря на то, что рекламируемая возможность связана с цифровыми активами, жертвы могут терять деньги через наличные, банковские переводы или другие каналы оплаты.
Operation Level Up стремится связаться с предполагаемыми жертвами, пока мошенничество еще активно. Следователи ФБР используют жалобы, записи транзакций и информацию от партнерских агентств для выявления лиц, которые могут готовиться к отправке большего количества средств.
Важно отметить, что вмешательство имеет значение, поскольку транзакции с криптовалютами обычно трудно отменить после подтверждения. Восстановление становится еще сложнее, когда преступники перемещают средства через несколько кошельков, бирж или зарубежных счетов.
Комментарии Патела также указывают на более широкие международные правоохранительные усилия. Многие крупные мошеннические операции осуществляются за пределами США, что требует сотрудничества с иностранной полицией, финансовыми учреждениями и криптовалютными компаниями.
ФБР призывает жертв интернет-мошенничества сообщать об инцидентах через свой Центр жалоб на интернет-преступления (Internet Crime Complaint Center). Быстрое сообщение может помочь следователям отследить транзакции, связать связанные жалобы и выявить преступную инфраструктуру до того, как будут перемещены большие суммы денег.
