Криптовалютный рынок переживает трудности, конкуренты либо проходят через тяжелые времена, либо переходят в другие сферы, в то время как Binance продолжает развиваться, стремясь увеличить свою активную пользовательскую базу в десять раз, до 3 миллиардов к 2030 году, заявила глава отдела VIP и институциональных клиентов Binance Кэтрин Чен в интервью CoinDesk.
«Это правда, рынок переживает трудные времена, – сказала Чен. – Все еще идут некоторые регуляторные изменения, мы видим, что некоторые из наших конкурентов либо испытывают трудности, либо, возможно, меняют свое направление».
Например, Coinbase недавно сократила штат на 14%, или почти на 700 сотрудников, ссылаясь на неблагоприятные рыночные условия, а также на проблемы с ИИ, что является частью волны увольнений сотрудников в криптоиндустрии в этом году.
В то время как BTC сталкивается с сопротивлением на пути к восстановлению психологической отметки в шесть фигур, превышающей 100 000 долларов, уровня, который он не видел с середины ноября, более широкий рынок ищет устойчивые драйверы роста, выходящие за рамки розничной спекуляции. Общая капитализация крипторынка колебалась около отметки в 2,7 триллиона долларов, что почти на 40% ниже рекордно высокого уровня в 4,38 триллиона долларов до октябрьского «флэш-краха», от которого биткоин так и не восстановился.
Чен заявила, что позиция Binance остается прочной, несмотря на спад на рынке, отметив, что в настоящее время биржа обслуживает более 310 миллионов активных пользователей. Она подчеркнула, что это «реальные активные индивидуальные пользователи», проверенные строгими протоколами KYC и корпоративными KYB, а не просто «зарегистрированные» аккаунты, уточнила она. Binance считается крупнейшей криптобиржей в мире, доминируя на рынке по объему торгов и количеству зарегистрированных пользователей. Coingecko присваивает Binance второе место с ежедневным объемом торгов в среднем около 7 миллиардов долларов.
Чен говорит о рынке цифровых активов, который растет настолько значительно и с таким огромным потенциалом, что только сотрудничество между традиционными финансами (TradFi) и нативными криптовалютами позволит обеим сторонам выйти победителями в будущем.
Binance стремится устранить огромный разрыв в расходах между традиционными и цифровыми активами, сказала Чен. Она отметила, что TradFi тратит более 2 миллиардов долларов в год на передовые системы управления ордерами (OMS). В криптоиндустрии расходы на инфраструктуру составляют менее десятой части этой суммы, около 185 миллионов долларов.
Новый набор инструментов OMS от Binance разработан для преодоления именно этого разрыва, в партнерстве с отраслевыми лидерами, такими как Coin Metrics, Talos и 3Commas, для предоставления аналитики потоков институционального уровня, сказала Чен.
«Финансовые учреждения все чаще объединяются с криптовалютными биржами и поставщиками блокчейн-инфраструктуры, – сказала Чен. – Они не хотят строить всю эту инфраструктуру самостоятельно».
Это сближение перешло от теоретических торгов к основной инфраструктуре институционального хранения. Таким образом, пока рынок следит за розничными тенденциями, Чен отметила, что Binance развернула институциональную «трехстороннюю» банковскую структуру, разработанную для устранения главной проблемы TradFi – риска контрагента.
Институциональные клиенты не хотят хранить криптовалюту напрямую, и они не хотят оставлять свой капитал на бирже, добавила Чен. Вместо этого они хотят хранить фиатные деньги или их эквиваленты у своих существующих банков-партнеров.
Чтобы решить эту проблему, Binance незаметно интегрировалась с управляющими активами суверенного уровня, заявила Чен, добавив, что криптобиржа теперь принимает токенизированные фонды денежного рынка от институциональных гигантов BlackRock и Franklin Templeton в качестве приемлемых трехсторонних экосистем.
Вместо того чтобы вручную роллировать фьючерсы на казначейские облигации и нести высокие административные сборы, институциональные трейдеры теперь могут закладывать в режиме реального времени приносящие доход токенизированные акции для поддержки своих торговых операций.
«Будь то акции, казначейские облигации или долговые инструменты, это путь вперед, – отмечает Чен, указывая на горизонт в 12–18 месяцев, в течение которого токенизация реальных активов (RWA) быстро созревает. – Люди наконец-то поняли, что токенизация не изменяет магическим образом фундаментальные характеристики или цену актива. Это, по сути, улучшенная форма обеспечения лучшей доступности».
Binance также недавно запустила свою платформу Crypto-as-a-Service (CaaS), разработанную исключительно для финансовых учреждений, желающих выйти на рынок цифровых активов, в сентябре прошлого года, напомнила Чен. С тех пор, по ее словам, за их услугами обратились более 15 крупных финансовых учреждений.
«Когда рынок плохой, это всегда лучшее время для нас, чтобы строить, – говорит Чен. – Мы строим и позиционируем себя так, чтобы увеличить нашу пользовательскую базу в 10 раз, пока люди не обращают внимания – и тогда, надеюсь, мы уже будем там».
